저자의 글
1장 재테크의 완성, 절세가 기본이다
01 나이별로 관심 있는 세금은 따로 있다
02 소득에 비해 세금은 훨씬 더 늘어난다
03 재테크와 세테크는 일심동체!
04 생활 속 세금, 알면 줄일 수 있다
05 세금을 줄이는 게 최선의 재테크!
2장 세금, 제대로 알아야 절세한다
01 세금은 국세와 지방세로 나눠진다
02 세금마다 내는 곳이 다르다
03 가산세 폭탄은 무조건 피해야 한다
04 세금은 누가 결정하는가?
05 억울한 세금, 이렇게 하면 돌려받을 수 있다
3장 직장인, 모르면 세금 더 낸다
01 세금의 계산구조부터 제대로 알자
02 종합과세와 분리과세, 무엇이 유리한가?
03 소득공제는 절세의 시작!
04 연말정산, 아는 만큼 환급받는다
05 연말정산 환급액 계산해보기
※ 근로자를 위한 10가지 절세 노하우
4장 사장님, 세금을 알아야 돈이 안 샌다
01 장부 작성에 따라 세금이 달라진다
02 보험만 잘 들어도 세금이 줄어든다
03 사장님의 종합소득세 신고 따라 하기
※ 사장님을 위한 10가지 절세 노하우
04 임대사업, 세금을 알아야 제대로 할 수 있다
05 임대사업소득세 계산 따라 하기
※ 임대사업자를 위한 6가지 절세 노하우
5장 은퇴자, 세금을 줄여야 잘산다
01 연금에도 세금이 붙는다
※ 연금소득자를 위한 6가지 절세 노하우
02 퇴직금과 퇴직연금의 세금 차이는?
03 금융소득, 비과세와 분리과세에 답이 있다
※ 금융소득자를 위한 11가지 절세 노하우
※ 소득 관련 세금 Q&A
6장 부동산, 사고팔 때마다 세금 낸다
01 부동산을 살 때는 자금출처조사를 조심하라!
※ 부동산을 살 때의 4가지 절세 노하우
02 부동산을 보유하면 매년 세금을 내야 한다
※ 부동산을 보유할 때의 6가지 절세 노하우
03 부동산을 팔 때 세금을 안 내려면?
04 양도소득세, 꼼꼼히 챙기면 줄일 수 있다
05 양도소득세 신고·납부는 언제까지?
06 양도소득세 계산 따라 하기
※ 부동산을 팔 때의 12가지 절세 노하우
※ 부동산 관련 세금 Q&A
7장 상속을 받아도 세금 내고 나면 없다
01 상속세, 미리미리 대비하면 줄일 수 있다
02 상속세 계산구조에 절세 노하우가 숨어있다
03 상속세는 최고세율이 50%다
04 상속세, 언제까지 신고해야 하나?
05 상속세 낼 돈이 없을 때는 이렇게!
06 상속세 계산 따라 하기
07 미리 상속계획을 짜면 절세할 수 있다
※ 재산상속을 위한 9가지 절세 노하우
※ 상속 관련 세금 Q&A
8장 증여는 철저한 사전계획이 필요하다
01 증여, 미리 할수록 세금이 줄어든다
02 증여세 계산구조에 절세 노하우가 숨어있다
03 증여세, 언제까지 신고해야 하나?
04 증여세 계산 따라 하기
※ 재산증여를 위한 12가지 절세 노하우
※ 증여 관련 세금 Q&A
9장 부담하는 사람과 내는 사람이 다르다
01 부가가치세 계산구조에 절세 노하우가 숨어있다
02 일반과세와 간이과세, 무엇이 더 유리한가?
03 부가가치세, 언제까지 신고해야 하나?
04 영세율과 면세, 어떻게 다른가?
※ 사업자를 위한 12가지 절세 노하우
※ 부가가치세 Q&A
찾아보기
상세이미지
저자 소개
저자 : 이병권
성균관대학교와 서울대학교 대학원 경영학과를 졸업했다. 삼일회계법인에서 공인회계사로 근무했으며, 현재 신구대학교 세무회계학과 교수로 재직하고 있다. 회계법인에서의 실무 경험과 대학에서의 강의 경험을 바탕으로 은행·증권·보험회사 등 금융권의 임직원과 PB·PF 등을 대상으로 은퇴설계와 상속·증여설계를 강의하고 있다.
주요 저서로는 『미리 준비할수록 덜 내는 현명한 상속·증여설계』, 『100세 시대, 행복한 노후를 위한 든든한 은퇴설계』, 『회계실무 따라잡기』, 『상장기업IFRS 재무제표분석 핵심포인트』, 『프로직장인들이 가장 궁금해하는 현금흐름분석』, 『프로직장인들이 가장 궁금해하는 재무제표분석』, 『재무회계(Biz MBA)』, 『세무회계(Biz MBA)』 등 다수가 있다.
목 차
[2023년 최신 개정세법 반영]
진정한 ‘재테크’는 세금을 줄이는 ‘세테크’에서 시작한다
최근 우리 사회의 가장 큰 이슈들 중 하나는 ‘주식과 부동산’일 것이다. 많은 사람들이 ‘마통’을 뚫고 ‘영끌 대출’을 받아 재산을 불리는 데 혈안이 돼있었다. 있는 재산을 지키기는커녕 빚까지 얻어가며 불확실한 결과에 투자했다. 재산이 불어나면 그나마 다행이지만 그 반대의 상황이 닥친다면? 100세 시대가 다가오는 상황에서 이런 식의 재테크는 너무 위험하지 않은가!
진정한 재테크는 지출을 줄이고 있는 재산을 지키는 게 기본이다. 국가는 경기 침체에 빠지면 사람들의 지갑부터 털기 시작한다. 직장인 연말정산, 자동차세, 주민세, 부동산을 소유하고 있다면 임대소득세, 종합부동산세 등 쉽게 거둘 수 있는 세금들을 슬그머니 올려 곳간을 채운다. 국가가 야금야금 세금을 올릴수록 우리의 생활비는 야금야금 줄어든다. 중요한 건 대부분의 납세자들이 별 저항 없이 세금을 뜯기고(?) 있다는 사실이다. 국가가 하는 일이니 덮어놓고 믿는다. 하지만 여기에 함정이 있다. 같은 연봉을 받는데, 내는 세금이 다르다면 이유가 있겠거니 넘기지 말고 지금부터라도 꼼꼼하게 따져봐야 한다.
『당당하게 세금 안 내는 절세 노하우』는 우리가 꼭 알아야 하는 세금 지식을 비롯해 개인들이 내야 하는 각종 세금에 대한 전반적인 상식, 각자의 소득 패턴에 맞는 절세 테크닉을 제시한다. 내 주머니에서 나가는 세금은 내가 지켜야 한다. 소득과 재산이 있다면 지금부터라도 세금과의 전쟁에 대비하자.
출판사 서평
봉급생활자인 근로자는 연말정산에서 남들보다 더 많은 환급을 받기 위해 평소에 무엇을 준비해야 하는지 알아야 하며, 사업자는 세금신고 이후 닥치게 될 소명요구와 세무조사 등 세무위험(Tax Risk)에 대비할 수 있어야 한다. 때로는 부당한 세금과세에 당당히 맞서는 방법도 알아두어야 한다. 은퇴를 앞둔 사람도 연금소득이나 금융소득, 임대사업소득 등과 관련된 세금을 미리 알아야 자신에게 적합한 은퇴설계를 할 수 있다. 상속·증여를 통해 재산이전을 고민하는 사람도 상속세와 증여세에 대한 이해를 통해 세금비용을 최소화하면서 재산이전을 할 수 있는 방법을 미리 찾아야 한다. 자산가들도 마찬가지다. 예전과 달리 이제는 높은 투자수익을 기대할 수 있는 재테크 방법이 별로 없다. 그러나 적은 재테크 수익에도 소득세는 과세되고 재산보유에 따른 세금도 매년 부과된다. 어쩌면 지금 같은 저수익·저금리 환경에서는 세금을 줄이는 것이 최선의 재테크일 수 있으며, 불리는 것보다 지키는 것이 더 중요한 일일지도 모른다.
증세와 이에 따른 국가와 납세자의 조세마찰이 심해질수록, 자신의 소득과 재산을 지키기 위해서라도 납세자는 세금지식을 제대로 알고 있어야 한다. 신고납부제도에서 모든 세금의 결정권은 납세자에게 있으며, 절세 노하우를 통해 세금을 줄이는 것은 납세자의 정당한 권리다. 그리고 이 권리를 제대로 행사하려면 기본적인 세금지식이 전제되어야 한다. 앞으로 세금부담이 늘어날수록 세금지식은 모든 국민들이 관심을 가져야 하는 필수지식이 될 것이다. 지금까지는 이런 문제들을 회계사·세무사 등 전문가에게 의존해왔으나 이제는 자신이 직접 주체가 되어 나서야 한다. 자신이 처한 상황과 환경은 자신이 가장 잘 알고 있으며 스스로 나서야만 늘 일상화된 절세노력을 통해 당당하게 세금을 줄일 수 있기 때문이다.
- ‘저자의 글’ 중에서
